#212 - La stratégie de la tortue : ne pas se précipiter et voir long terme pour son patrimoine - ...

Le sujet :



La stratégie gagnante des plus grandes fortunes réside dans la capacité à se projeter à long terme et à ne pas se précipiter. 



“Voir long terme pour ses finances” : sur le principe, on dit tous un grand Oui ! Mais dans les faits, comment arriver à se projeter à 20, 30, voire 50 ans ? Entre-temps, il y a toujours de nouveaux projets, de nouvelles opportunités qui donnent envie de faire un détour dans le chemin tout tracé de notre stratégie patrimoniale. 



L’invité du jour :



Directeur groupe de l'ingénierie patrimoniale chez Edmond de Rothschild (https://www.edmond-de-rothschild.com/fr/Pages/default.aspx) , Yvan Vaillant (https://www.linkedin.com/in/yvan-vaillant-7079a968/) accompagne ses clients en matière de structuration, de développement, de protection et de transmission de leur patrimoine en fonction de leurs objectifs spécifiques.



Au micro de Matthieu Stefani (https://www.linkedin.com/in/stefani/) , cofondateur de CosaVostra (https://www.cosavostra.com/) , Yvan Vaillant nous explique comment voir à très long terme pour construire une stratégie qu’on est sûre de voir se déployer.




• Quels sont les 5 grands conseils pour élaborer une bonne stratégie patrimoniale ?


• Quelles sont les questions à se poser avant de fixer sa stratégie ?


• Existe-t-il une répartition idéale du patrimoine ?


• Quelles erreurs éviter pour sa stratégie patrimoniale ?


• Quelles sont les attentes en matière d’investissement selon les générations ?




Ils citent les termes suivants :




• Ingénierie patrimoniale (https://www.edmond-de-rothschild.com/fr/banque-privee/ingenierie-patrimoniale) : activité interdisciplinaire combinant droit des sociétés, comptabilité et fiscalité. Cette spécialité est exercée par des experts juristes, économistes et comptables.


• Démembrement de propriété (https://lamartingale.io/tous/pourquoi-faire-une-donation-de-son-vivant/#:~:text=Garder%20la%20main%20sur%20son,revenus%20(exemple%20%3A%20loyers).) : acte juridique visant à diviser la pleine propriété en nue-propriété et usufruit. Ce mécanisme peut être utilisé pour réduire la fiscalité lors d’une donation ou d’une succession.


• Private equity  ou capital-investissement (https://lamartingale.io/tous/private-equity-comment-investir-dans-les-societes-non-cotees/) : investissement dans le capital de sociétés non cotées en bourse.


• SARL de famille (https://lamartingale.io/immobilier/sarl-de-famille-mieux-que-la-sci-pour-votre-location-meublee/) : SARL constituée entre les membres d'une même famille.  


• Société civile (https://lamartingale.io/tous/tout-ce-quil-faut-savoir-sur-la-societe-civile/) : société de personnes permettant d’exercer des activités libérales, agricoles, immobilières ou intellectuelles.  


• SCPI (https://lamartingale.io/tous/comment-bien-choisir-sa-scpi/) (société civile de placement immobilier) : organisme de placement collectif prenant la forme d’une société non cotée en bourse dont l’objectif est d’acquérir et gérer un patrimoine  immobilier destiné à la location.


• PEA (https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F2385#:~:text=Vous%20pouvez%20ouvrir%20un%20plan,vous%20pr%C3%A9sentons%20les%20r%C3%A8gles%20applicables) (plan épargne actions) : produit d'épargne permettant d'investir dans un portefeuille d'actions d'entreprises européennes.


• Family  Office Département (https://lamartingale.io/tous/finance-a-impact-comment-trier-les-dechets-des-pepites/) : service accompagnant une ou plusieurs familles dans la gestion de la globalité de leur patrimoine.




Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :




• #13 - Ne plus investir dans le vent avec le Goal Based Investing ! (https://lamartingale.io/tous/guillaume-piard-goal-based-investing-enfin-comprendre-ce-quon-fait-de-son-pognon/)  


• #99 - Mon banquier sert-il encore à quelque chose ? (https://lamartingale.io/tous/mon-banquier-sert-il-encore-a-quelque-chose/)    


• #165 - Private Equity : Comment investir dans les sociétés non cotées  ? (https://lamartingale.io/tous/private-equity-comment-investir-dans-les-societes-non-cotees/)  


• #191 - Investir dans les meilleures PME et ETI non cotées (https://lamartingale.io/tous/investir-dans-les-meilleures-pme-et-eti-non-cotees/)  


• #206 - SARL de famille, mieux que la SCI pour votre location meublée ? (https://lamartingale.io/immobilier/sarl-de-famille-mieux-que-la-sci-pour-votre-location-meublee/)




Et d’anciens épisodes de GDIY :




• #252 Michaël Benabou - Financière Saint James (https://www.gdiy.fr/podcast/michael-benabou/)




On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts (http://app...